Las mejores compañías de seguros de automóviles | Auto Express

El seguro puede no ser lo primero en lo que piensa cuando busca un automóvil (aunque es aconsejable verificar las primas antes de comprar un nuevo juego de ruedas), pero, como un producto financiero obligatorio por ley, el seguro de automóvil es esencial antes de aventurarse en la carretera. .

Sin embargo, elegir la compañía de seguros de automóvil adecuada para asegurar su automóvil puede ser un campo minado. No comparar precios cuando llegue el momento de la renovación puede costar una buena cantidad de dinero porque, por ejemplo, los llamados precios de ‘lealtad’ a menudo significan que los clientes existentes se enfrentan a primas de renovación automática que cuestan más que la cobertura del año anterior.

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La investigación de los efectos de la fijación de precios por fidelidad por parte de la Autoridad de Conducta Financiera puede frenar algunos de los peores excesos de esta práctica, pero vigilar el mercado de seguros sigue siendo prudente.

Algunas aseguradoras tienen mejor reputación que otras por ofrecer una experiencia sin complicaciones, cuidándote cuando llega el momento de hacer un reclamo, por ejemplo, además de ofrecer servicios útiles como autos de cortesía, cobertura legal y líneas de reclamos de fácil acceso. .

Nuestras clasificaciones de Driver Power para las mejores aseguradoras deberían ser su primer puerto de escala al decidir qué compañía elegir. Cada empresa se clasifica y califica con gran detalle, con siete puntajes de categoría que tienen en cuenta todo, desde qué tan fácil es comprar una cobertura hasta qué tan rápido son las empresas para pagar las reclamaciones.

Para agregar color a estas estadísticas, se encuentran los comentarios de la vida real de los clientes sobre su experiencia con las empresas en cuestión, y una puntuación porcentual para la proporción de personas que renovarían su póliza con la misma aseguradora.

¿Su pago fue mayor / menor o como esperaba?

La industria de seguros generales del Reino Unido tiene un valor de alrededor de £ 90 mil millones y representa más del uno por ciento del PIB del país. Con cantidades tan grandes de dinero dando vueltas, es bueno informar que la mayoría de ustedes recibió tanto o más de lo que esperaba de su aseguradora al presentar un reclamo. Eso no quiere decir que el sistema sea perfecto: casi un tercio de los conductores recibieron menos de lo que pensaban que recibirían, y aquellos que se sentían subcompensados ​​tenían más probabilidades de decir que deberían haber recibido mucho más dinero del que recibieron, en lugar de un poco. extra.

• Mejores sitios de comparación

En cuanto a la duración del proceso de reclamaciones, el 47 por ciento de los asegurados recibió su dinero en un mes, y un tercio más esperó entre uno y tres meses. Pero para el 12 por ciento que dijo que tuvo que esperar entre cuatro y seis meses para recibir el pago, las cosas ciertamente podrían avanzar más rápido.

¿Cuánto tiempo ha estado con su proveedor actual?

La lealtad es algo que debe ser recompensado y admirado en general, pero cuando se trata de seguros, quedarse con su empresa podría afectar su billetera. Esto se debe a que muchas (aunque no todas) empresas trabajan según el principio de fijación de precios por lealtad (o inercia), aumentando automáticamente sus primas cada año con la esperanza de que simplemente renueve su póliza de todos modos.

Uno de cada 20 de nuestros encuestados dijo que había estado con su proveedor actual durante más de una década, pero el hecho de que el 62 por ciento solo haya estado con su compañía de seguros durante dos años o menos indica que la mayoría de los conductores conocen los méritos de cambiar de proveedor. comprando con bastante regularidad para asegurar la mejor oferta.

Cuando se considera que el 62 por ciento de los lectores informan que las primas se han mantenido iguales o han aumentado en comparación con el año anterior, está claro que, si bien las compañías de seguros pueden ser buenas para atraer nuevos clientes, retener a los existentes no es lo más importante de su negocio. lista de prioridades.

¿Cómo adquirió su seguro de automóvil?

Si bien los concesionarios de automóviles, a pesar de algunas excepciones notables, están firmemente arraigados en el modelo comercial de ‘ladrillos y mortero’, la industria de seguros ha adoptado Internet con gran efecto, con el 80 por ciento de ustedes comprando cobertura en línea, y la mayoría lo hace sin llamar. las líneas telefónicas de ayuda de las empresas.

Los sitios de comparación de precios son parte de esta imagen, pero no todos los productos de los proveedores se encuentran en estos sitios. También vale la pena señalar que algunos sitios de comparación son propiedad de compañías de seguros, por lo que es aconsejable comparar precios, incluso cuando se usa un agregador.

Pero no todo sucede en línea: uno de cada cinco de ustedes arregla la cobertura del automóvil por teléfono, por lo que las empresas que ofrecen este servicio a los compradores aún atienden a una proporción significativa del mercado.

Curiosamente, mientras que el 43 por ciento de los conductores compra cobertura a través de sitios de comparación de precios, el 51 por ciento va directamente a la aseguradora o recurre a un corredor, y los clientes restantes obtienen cobertura gratuita con un automóvil de la empresa, la compra de un automóvil nuevo o por medio de alguna agencia. otros medios.

Las mejores compañías de seguros de automóviles

1. NFU Mutual – 91,74%

Publicando resultados con los que muchas empresas solo pueden soñar, NFU Mutual, la Sociedad Nacional de Seguros Mutuales de la Unión de Agricultores Limited, fue fundada por siete agricultores en 1910, pero ahora cuenta con más de 900.000 miembros-clientes como propietarios. Deberá ir directamente a NFU para contratar una póliza, porque la marca no está en los sitios web de comparación, pero ser agricultor no es un requisito, y aquellos que revisan la empresa no tienen más que elogios por ello. Una mirada a las barras a su derecha le dice todo lo que necesita saber: NFU Mutual ocupó el primer lugar en cinco de siete categorías, y un asombroso 93 por ciento de los asegurados renovaría. Una victoria digna y la cuarta medalla de oro consecutiva para NFU Mutual.

¿Renovaría su póliza actual? 93% No 7%

Compre un seguro de automóvil de NFU Mutual

Estudio de caso: Adrian Sharpington

case study nfu mutual

Vive: Biggin Hill, LondresUnidades: Honda Civic

Habiendo trabajado anteriormente en la industria de seguros, Adrian Sharpington sabe cómo distinguir a los buenos proveedores de los malos. Y, cuando Adrian leyó sobre las múltiples victorias de Driver Power de NFU Mutual en Auto Express, decidió considerar elegirlas como su próxima aseguradora.

“Salieron a la cabeza y pensé: ‘Esa es una recomendación bastante buena’”, dijo Adrian, quien procedió a telefonear a NFU para pedir una cotización.

«Pasé directamente», explicó. “¡Nunca he tenido problemas para llamarlos, como lo hace tan a menudo en estos días cuando las empresas lo ponen en espera durante 25 minutos!

“No he tenido ningún problema con ellos. Personal muy agradable y agradable. No tengo quejas y se las recomendaría a cualquiera de mi experiencia ”.

Cuando recuperó sus cotizaciones por primera vez de NFU, Adrian regateó un poco, aunque todavía estaba feliz de pagar una pequeña prima para estar asegurado con lo que se consideraba una empresa de renombre.

“Regateé y bajaron. Eran bastante competitivos. Encontré algunas cotizaciones más baratas, pero no eran de compañías con las que me gustaría asegurarme «.

Y, si bien el proceso de renovación de su seguro de automóvil a menudo implica una llamada telefónica a su proveedor actual para negociar un precio de renovación automática inflado, Adrian no ha tenido este problema con NFU. “Este año, no discutí con ellos”, nos dijo. «Eran justos».

2. RIAS: 88,62%

RIAS sube nueve lugares con respecto al año pasado para llevarse nuestra medalla de plata en los resultados del seguro Driver Power 2019. La firma, que es parte de Ageas, publica un sólido conjunto de puntajes que resisten el escrutinio en casi todas las áreas. Decimos casi, porque una parte decepcionante de los clientes de RIAS no renovaría. Pero, en otros lugares, la noticia es positiva: pocas otras compañías ofrecen una mejor relación calidad-precio, según nuestros lectores, mientras que las pólizas RIAS son fáciles de comprar y los agentes de la aseguradora hacen un gran trabajo para mantenerlo informado. Sorprendentemente, la empresa incluso publica la dirección de correo electrónico de su director general en su sitio web, para que los clientes puedan ponerse en contacto directamente con comentarios, ya sean positivos o negativos.

¿Renovaría su póliza actual? sesenta y cinco% No 35%

Compre un seguro de automóvil de RIAS

3. Privilegio: 88,54%

Privilege es parte de Direct Line Group y sus clientes tienden a visitar sitios de comparación de precios. A pesar de que esto significa que pocos buscarán deliberadamente a la empresa, los asegurados no tienen más que elogios para la empresa. Está muy impresionado con el proceso de compra, pero cuando llega el momento de apoyarse en sus pólizas y reclamar, Privilege resiste la prueba. Sí, la experiencia telefónica al realizar un reclamo podría perfeccionarse, pero los agentes son útiles y usted cree que la empresa ofrece una excelente relación calidad-precio. El hecho de que una proporción de clientes por debajo del promedio renovaría con Privilege puede estar relacionado con la forma en que las personas llegaron a la empresa.

¿Renovaría su póliza actual? 70% No 30%

Compre un seguro de automóvil de Privilege

4. LV = – 87,31%

LV =, anteriormente conocida como Liverpool Victoria, es una mutualidad, por lo que no tiene accionistas y es propiedad de sus miembros, otorgando ese estatus a los clientes. LV = tiene alrededor de cinco millones de miembros y parece mantener contento a su contingente de seguros de automóviles, como lo demuestra su cuarto lugar aquí, y el tercer lugar en 2018. Un conjunto sólido de puntajes casi en todos los ámbitos de este año indica que LV = impresiona en la mayoría de las áreas, y el proceso de compras y reclamaciones se considera impresionantemente fácil. Si bien dice que las reclamaciones podrían resolverse un poco más rápido, el 84 por ciento de los miembros renovaría sus pólizas de seguro de automóvil LV =; esa es la cuarta proporción más alta en nuestros resultados.

¿Renovaría su póliza actual? 84% No dieciséis%

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5. Citarme feliz – 86,92%

Un brazo económico de Aviva, los clientes de Quote Me Happy en general tienen cosas positivas que decir sobre la empresa, que parece estar a la altura de su facturación. Está muy satisfecho con la ayuda del personal mientras se procesa la reclamación, pero también tiene cosas agradables que decir sobre la rapidez con la que se resuelven las reclamaciones, está impresionado con lo fácil que es contratar una póliza y, en general, está satisfecho con el proceso de reclamaciones. . Sin embargo, Quote Me Happy podría ofrecer una mejor relación calidad-precio, mientras que los manejadores de reclamaciones no parecen estar sacando las cosas del parque cuando tienes que hacer una reclamación en primer lugar. Sin embargo, una proporción de clientes superior a la media renovaría con Quote Me Happy.

¿Renovaría su póliza actual? 76% No 24%

Compre un seguro de automóvil de Quote Me Happy

6. Ruedas de Sheila – 86,80%

Lanzado en 2005 con una campaña publicitaria memorable, Sheila’s Wheels inyectó algo de diversión en el mercado de seguros, pero su propiedad se remonta a Bain Capital, que tiene 85 mil millones de libras en activos bajo administración y fue cofundada por el político estadounidense Mitt Romney. Cualquiera que sea su procedencia, los clientes de Sheilas ‘Wheels están muy contentos y dicen que la empresa resuelve las reclamaciones rápidamente, proporciona un sólido servicio telefónico durante el proceso de reclamaciones y ofrece …

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